세계적인 경기침체 우려와 환율의 변동이 커지면서 안전자산으로 꼽히는 금에 대한 투자 '금 테크'가 관심을 받고 있습니다. 최근 금 시세가 역사상 최고치를 경신하고 있습니다. 여느 자산의 시세처럼 등락은 꾸준히 있지만 10년 전이나, 20년 전이나 아니 훨씬 그 전과 비교하면 꾸준히 금 값은 올랐다는 것입니다.
이것은 장기적으로 금에 대한 투자의 경우 무조건 필승할 수밖에 없는 투자라는 이야기이기도 합니다. 그리고 대표적인 안전자산이라는 타이틀처럼 휴지조각이 될 리스크가 거의 없으니 좀 더 편안한 투자를 할 수 있습니다. 이번 글에서는 금과 환율과의 연관성 그리고 금 테크의 수익성과 장단점, 초보자도 쉽게 금 투자를 할 수 있는 방법에 대해 알아보겠습니다.
금과 환율과의 관계
금과 환율은 복잡한 관계를 가지고 있으며 일반적으로 환율이 하락하면 금의 가치가 상승하는 경향이 있고, 환율이 상승하면 금의 가치가 하락하는 경향이 있습니다. 일반적으로 미국 달러 강세는 금 가격에 하락 압력을 가하는 경향이 있습니다. 금은 다른 통화를 보유한 투자자에게 더 비싸기 때문입니다. 반대로 미 달러 약세는 투자자들이 대체 가치 저장소를 찾기 때문에 금 가격 상승으로 이어질 수 있습니다.
환율 외에도 금 가격에 영향을 미칠 수 있는 다른 요인으로는 금리, 기대 인플레이션, 지정학적 긴장 및 중앙은행 정책이 있습니다. 예를 들어, 인플레이션이 상승할 것으로 예상되면 투자자들은 구매력 약화에 대비한 헤지 수단으로 금으로 눈을 돌릴 수 있습니다. 마찬가지로, 중앙은행이 양적 완화와 같은 확장적 통화 정책을 추구하는 경우 투자자들이 잠재적인 통화 절하에도 불구하고 가치를 유지할 가능성이 있는 자산을 찾음에 따라 금 가격이 상승할 수 있습니다.
금은 전통적으로 가치의 안전한 저장소이자 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 여겨져 왔습니다. 결과적으로 경제 불확실성이나 높은 인플레이션 시기에 좋은 투자가 될 수 있습니다. 그러나 금 가격은 변동성이 있을 수 있으며 투자자가 다른 자산도 포함하는 다양한 포트폴리오를 보유하는 것이 중요합니다.
요약하면 금과 환율의 관계는 복잡하지만 경제적 불확실성이나 인플레이션 시기에 금은 좋은 투자가 될 수 있습니다. 초보자의 경우 ETF를 통해 금에 투자하는 것은 자산에 대한 노출을 얻는 간단한 방법이 될 수 있습니다. 그러나 투자자는 투자 결정을 내리기 전에 신중하게 투자 목표를 고려하고 연구를 수행해야 합니다. 금은 수세기 동안 가치 저장 수단이자 교환 수단으로 사용되어 왔으며 현대 경제에서 계속해서 중요한 가치를 유지하고 있습니다.
금 투자의 수익성
역사적으로 금은 장기적으로 수익성 있는 투자였습니다. 1971년부터 2020년까지 금 가격은 계속해서 증가해 왔습니다. 금 가격은 단기적으로는 변동이 심할 수 있지만 많은 투자자들은 금을 장기적으로 신뢰할 수 있는 가치 저장소로 보고 있습니다. 또한 금은 인플레이션에 대한 유용한 해지 수단이 될 수 있습니다.
인플레이션이 상승하면 통화 가치는 하락할 수 있지만 투자자들이 대체 가치 저장소를 찾기 때문에 금 가치는 상승할 수 있습니다. 결과적으로 금 테크는 인플레이션 시기에 투자자의 구매력을 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.
초보자의 금 테크는 어떻게 하는 걸까?
금을 투자하는 방법은 여러 가지가 있습니다.
1. 현물 매입 2. 골드 뱅킹 3. 금 ETF/ETN 4. KRX금거래소 5. 센 골드(한국금거래소 디지털에셋 운영) 금에 투자하는 방법은 여러 가지가 있는데 대표적인 것을 고르라면 위 5개로 요약할 수 있다.
먼저 현물 매입에 대해 얘기하자면 투자 수단으로는 최악의 방법 그 이상도 이하도 아닙니다. 10%의 부가세는 물론이며 경우에 따라 세공비까지 추가로 부담해야 하기 때문에 시세 상승분이 세금 + 부대비용을 넘어서지 않는 한 차익 실현이 불가능하니 말입니다.
시중은행에서 가입할 수 있는 골드뱅킹은 원화를 넣으면 그날의 시세에 맞춰 금이 적립되는 구조를 지니고 있지만 은행 수수료와 차익 실현 시 15.4%의 소득세가 부과된다는 단점을 지니고 있고 금 ETF와 ETN 역시 파생상품에 대 한 기초지식 없다면 금 시세 전망과 별개로 큰 손실이 발생할 수 있습니다.
KRX금거래소는 현물 시세를 추종하고 금을 인출하지 않는 한 부가세도 발생하지 않는데 최근에는 이와 동일한 혜 택을 지니면서도 우수한 접근성을 갖춘 한국금거래소 디지털에셋에서 운영하는 센 골드를 통해 투자하시는 걸 추천드립니다.
센 골드 같은 경우는 거래 수수료가 무척 저렴한 편입니다. 금, 은, 플래티넘(백금), 팔라듐 등을 손쉽게 매매할 수 있는 플랫폼입니다. 현물에 투자할 경우 10%의 부가세, ETF/ETN 거래 시 15.4%의 매매차익 과세가 발생하지만 센 골드는 비과세가 적용되기 때문에 절 세가 가능하다는 것이 장점이라 할 수 있습니다.
금을 0.01g 단위로 투자할 수 있어 소액으로도 원자재 투자가 가능하며 접근성 역시 우수하기 때문에 금 투자 방법을 찾고 있는 분들에게 추천하는 플랫폼입니다. 수수료 장점 외에도 매수/매도가 편리하고 쉽다는 점, 소액으로 투자 가능합니다. 또 부가가치세, 배당소득세, 매매차익에 대한 과세 등 세금이 없기 때문에 거래할 때마다 비용에 대한 부담이 얼마 없어 투자 관점에서 활용하기에 가장 좋습니다
금 투자의 장점과 단점
안전자산 금투자의 장점과 단점에 대해 알아보겠습니다.
금투자의 장점
1. 다양화: 금은 주식 및 채권과 같은 다른 자산군과 낮은 상관관계를 갖는 경향이 있으므로 투자자의 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이는 전체 포트폴리오 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
2. 유동성: 금은 유동성이 높은 자산으로 글로벌 시장에서 쉽게 사고팔 수 있습니다. 이를 통해 투자자는 자신의 포지션에 더 쉽게 진입하고 청산할 수 있습니다.
3. 유형 자산: 회사 또는 채무 증서의 소유권을 나타내는 주식이나 채권과 달리 금은 투자자가 소유할 수 있는 물리적 자산입니다. 이것은 자신의 투자에 대한 안전감과 통제력을 제공할 수 있습니다.
4. 가치 저장소: 금은 수세기 동안 가치 저장소로 사용되어 왔으며 현대 경제에서 계속해서 중요한 가치를 유지하고 있습니다. 이는 신뢰할 수 있는 장기 투자를 원하는 투자자에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.
금 투자의 단점
1. 변동성: 다른 투자와 마찬가지로 금 가격은 단기적으로 변동될 수 있습니다. 금은 신뢰할 수 있는 장기 투자일 수 있지만 단기적으로는 상당한 가격 변동을 경험할 수 있습니다.
2. 보관 및 보안: 중개 계좌에 보관할 수 있는 주식이나 채권과 달리 금은 물리적으로 보관하고 보호해야 합니다. 비용이 많이 들고 추가 리소스와 물류가 필요할 수 있습니다.
3. 소득 없음: 배당이나 이자 지급을 통해 소득을 제공할 수 있는 주식이나 채권과 달리 금은 투자자에게 소득을 제공하지 않습니다. 결과적으로 투자자는 투자 수익을 창출하기 위해 가격 상승에 의존해야 합니다.
4. 제한된 유용성: 금은 수세기 동안 통화 및 가치 저장 수단으로 사용되었지만 현대 사회에서는 실용성이 제한되었습니다. 이로 인해 투자에서 실제 가치를 창출하려는 투자자에게는 덜 매력적인 투자가 될 수 있습니다.
초보자의 금투자 고려사항
1. 연구: 금에 투자하기 위한 다양한 옵션과 각 옵션과 관련된 위험 및 잠재적 보상을 연구하는 것이 중요합니다.
2. 비용: 금 투자 비용은 투자 방법에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 초보자는 물리적 금을 저장하고 확보하는 비용뿐만 아니라 각 투자 옵션과 관련된 수수료를 고려해야 합니다.
3. 위험 허용: 모든 투자와 마찬가지로 금은 가격 변동성과 손실 가능성을 포함한 위험을 수반합니다. 초보자는 금에 투자하는 방법을 결정할 때 위험 허용 범위와 투자 목표를 고려해야 합니다.
4. 다각화: 금은 다각화된 포트폴리오에 유용하게 추가될 수 있지만 유일한 투자가 되어서는 안 됩니다. 초보자는 주식, 채권 및 부동산을 포함한 여러 자산군에 걸쳐 투자를 분산하는 것을 고려해야 합니다.
금 투자는 다양한 투자 포트폴리오에 수익성 있고 유용한 추가가 될 수 있습니다. 금 투자에는 장단점이 있지만 초보자도 실물 금, ETF, 뮤추얼 펀드, 선물 및 옵션, 채굴 주식 등 다양한 방법을 통해 쉽게 금에 투자할 수 있습니다. 초보자가 옵션을 조사하고, 각 방법과 관련된 비용 및 위험을 고려하고, 여러 자산 클래스에 걸쳐 투자를 분산하는 것이 중요합니다. 이러한 고려 사항을 염두에 두고 초보자는 금에 효과적으로 투자하고 잠재적으로 부의 저장소로서의 장기적인 가치로부터 이익을 얻을 수 있습니다.
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